Сім перевірених секретів успішного інвестування

Для багатьох людей в США 1989 рік був роком неонових ламп, великих підплічників і ще більших, і об'ємних зачісок. Але тільки не для Денніса Стэттмана (Dennis Stattman), для нього 1989 рік став точкою старту його інвестиційної кар'єри. Він був портфельним менеджером і одним із засновників BlackRock Global Allocation Fund – глобального мультипаевого інвестиційного фонду. Рішення про створення такого фонду було інноваційною ідеєю в той час.

25 років потому новизна зникла, але справа Денніса продовжує існувати. Ми б хотіли красномовно розповісти про те, яка складна і довга дорога лежала перед Деннісом, і його компанією, але це не той випадок. За фактом, фонд BlackRock зміг охопити весь потенціал зростання світових фондових ринків за свою 25-річну історію, при цьому ризикуючи на 1/3 менше, ніж хто-небудь.

Це досягнення і почесний ювілей гідні згадки. Надихнувшись цими подіями, Денніс розкрив 7 перевірених секретів успішного інвестування.

1. Диверсифікація, розумні ціни і план — головні секрети успішного інвестування!

Віртуози та майстри диверсифікації давно твердять: всі ринки і активи не залежать від одних і тих же факторів, що і ведуть себе по-різному, тому диверсифікація інвестиційного портфеля дозволяє істотно знизити ризик, і витримати більшу кількість раптових ударів.

Ніколи не переплачуйте за інвестиції. Взявши за «правильної» ціни, ви отримаєте більше шансів вийти з «правильної» ціни – так кажуть досвідчені інвестори.

Нарешті, необхідно діяти в рамках добре продуманого плану. Наявність плану допоможе вам рухатися у потрібному напрямку навіть тоді, коли волатильність буде спокушати вас відхилитися від встановленого курсу.

2. Не ризикуйте багатьом, щоб отримати гроші. Ризикуйте грошами, щоб отримати всі!

Денніс і його колеги-ветерани портфельного інвестування – Ден Чэмби (Dan Chamby) і Элдо Ролдан (Aldo Roldan) — знають, що інвестиційний успіх залежить не тільки від вибору правильних активів, але і від відмови від поганих.

Для прикладу, вони відмовилися від інвестування в доткоми (dot-coms), незважаючи на їх популярність в кінці 1990 року. Не всі зрозуміли їх хід думок, лише одиниці погодилися з ними, але в результаті залишилися інвестори були дуже задоволені результатами роботи фонду.

3. Знайте, що все змінюється. Дуже важливо бути гнучким.

Хіба міг хто-небудь припустити 30 років тому, що процентні ставки в США будуть знижуватися з 15% практично до нуля? Все змінюється, а іноді змінюється дуже швидко і дуже сильно. З цієї причини Денніс каже, що гнучкість дуже важлива характеристика та здатність. Бути успішним, незважаючи на постійно мінливі економічні цикли — це складне завдання, впоратися з нею можна лише шляхом своєчасної адаптації до нових ринкових реалій.

4. Позитив на ринках – тривожний сигнал. Спад на ринках відкриває нові можливості.

Не піддавайтеся ейфорії, чистий розум може дозволити вам побачити нові можливості до того, як вони стануть зрозумілі іншим учасникам ринку. Висновок: шукайте недооцінені інвестиції за привабливими цінами, щоб якось вийти з них з гарною нагородою. Така стратегія вибору інвестицій дозволила фонду уникати прихованих хв і підводних каменів протягом багатьох років, і, врешті-решт, вижити у висококонкурентному середовищі мультипаевых активів.

5. Не дозволяйте аналізу затьмарити здоровий глузд.

Розглядаючи світову економіку і макро показники, аналіз дуже важливий. Але менеджери фонду BlackRock одні з перших визнали, що цифри не завжди можуть розповісти усю історію – куди важливіше вміння людей інтерпретувати ці цифри і оперувати ними. Це приводить нас до наступного секретного інгредієнту Денніса...

6. Працюйте з розумними людьми, будете успішним інвестором.

Для Денніса і його колег це означає створення сильної команди інвесторів, які можуть, як надихати один одного, так і сперечатися один з одним. Такий підхід дозволяє генерувати більш ніж 700 унікальних інвестиційних ідей та можливостей. Для індивідуальних інвесторів це означає широкий вибір успішних стратегій з розумним управлінським фактором, який вони отримують в довгостроковій перспективі.

7. Торгуйте з задоволенням.

Денніс був «в темі» з тих пір, як ще будучи підлітком, здійснював нагляд за пенсійними активами своєї матері в Кентуккі. Ось вже чверть століття його тяга до інвестицій і фінансів, як і раніше, надихає його продовжувати вести свій бізнес і займатися улюбленою справою.

В продовження теми інвестування раджу почитати статті:
«Як вибрати ПАММ рахунок і заробити багато грошей? 7 крутих фішок!!!»
«Як вигідно інвестувати в ПАММ рахунки навіть чайнику?»

P. S. Займаєтеся інвестуванням? Знаєте інші секрети? Тоді чекаємо вас в коментарях! :-)

Автор: Артур Ібрагімов.

Критика, подяку і питання в коментарях вітаються!:))

FX я торгую через цього брокера.

Читай також: