Що таке плече в трейдингу?

Я дізнався, що таке плече в трейдингу, далеко не відразу. Мої перші угоди були відкриті на Forex без усвідомлення можливих ризиків. Так, наприклад, з кредитним плечем 1:100 я втратив тільки що внесені $ 100 на рахунок, всього лише за день. Досі пам'ятаю той момент і перше бажання «відігратися». Майбутні знання змінили не так вже багато, коли позиція приносить прибуток, завжди хочеться додатися і відкрити її з ще більшим лотом. Тут справа в дисципліні. У даній статті я розповім вам про використання кредитного плеча в біржовій торгівлі, і який його розмір буде безпечний.

Що таке плече в трейдингу?

Почну з визначення. Кредитне плече (важіль, leverage) — це відношення отриманих позикових коштів від брокера і ваших власних. Наприклад, воно може дорівнювати 1:2, 1:100, 1:1000. Якщо по-простому, то завдяки плечу ви берете кредит на відкриття угод.

Основна ідея важеля в наступному (на прикладі $ 1000):

  • 1:2 — ви можете купити актив на $ 2000;
  • 1:10 — $ 10 000;
  • 1:200 — $ 200 000;
  • 1:1000 — $ 1 000 000.

Очевидно, що треба просто помножити депозит на другу цифру в позначенні плеча (100, 1000 і т. д.). В іншому не хочу вас мучити масою незрозумілих формул і розрахунків, як це робиться на офіційних сайтах тих же брокерів. Цієї інформації цілком достатньо, щоб зрозуміти суть, а про більш важливих і часто втрачених деталі нижче.

Омани про кредитному плечі

Існує маса всіляких скарг і дрібних помилок, які я часто зустрічаю у відгуках про брокерів або в інших спільнотах, але все це зазвичай перекладання відповідальності за злитий депозит на інших. Ось кілька прикладів:

Forex-брокерів спеціально роблять величезні плечі, щоб ми зливали рахунку. Здебільшого дана заява невірно, ви самі можете регулювати використовуваний кредит через особистий кабінет, або в терміналі шляхом підбору лота. Для «повного нуля» в трейдингу, звичайно, плече стане згубним. Власне кажучи, наївні і недалекоглядні люди у всіх сферах діяльності зазнають краху (беруть непосильні кредити на дорогий смартфон, автомобіль і т. д.), поки життя не навчить.

Щоб не злити рахунок, потрібно торгувати з важелем 1:1. Не факт. Приміром, скальпінгом всередині дня 1 до 1 ви мало, що заробите, для цього і створений великий леверидж. Чим довше плануєте тримати позицію, тим менше плече (лот) знадобиться. Тому, важіль — це зброя, яка в руках мавпи, звичайно, може створити біду, а розумної людини зробить тільки могутніше.

Частий питання: але я ж вніс свої гроші, навіщо мені брати в борг? Все дуже просто. Щоб купити хоча б 1 лот на ринку Forex, припустимо EURUSD, вам потрібно заплатити 100 000 євро, що, погодьтеся, чимало. Тим не менш, з плечем 1:100, ви можете витратити лише 1000 євро, щоб купити цілий лот (а його ще можна ділити на 0,01 або 0,1 в залежності від торгових умов).

Крім того, багато новачків думають, що гроші під плече трейдеру даються брокером безоплатно, але це не зовсім так. Є таке явище, як swap (що це?) при перенесення позиції на наступний день. Він як раз і списує з вас ті самі річні відсотки за користування позиковими засобами, але тільки за одну добу 365. Його розмір залежить від ставок рефінансування. Чим довше ви користуєтеся грошима, тим більше і заплатите за підсумком через своп. Всередині дня — за фактом отримуєте кредит без відсотків.

Як правильно користуватися плечем в трейдингу

Основна проблема величезного плеча — складність підрахунку ризиків. Моя порада — навчіться рахувати гроші і можливий збиток по угоді. От ви знаєте, що ризикувати слід тільки 2%, але потрібно для цього підібрати точний лот. Є кілька варіантів, як це зробити:

1. порахувати на калькуляторі — досить довго і занудно, але ефективно, зрештою трейдинг є роботою, а не розвагою;
2. встановити радника, який автоматично вважає ризик — дуже зручно, тільки його потрібно іноді перевіряти і контролювати;
3. відкривати угоду частинами — так зазвичай роблю я, якщо лінь рахувати, просто відкриваю спочатку дрібний лот, дивлюся який виходить ризик по стоп-лосс, а потім шляхом множення розумію, скільки потрібно додатися.

Невеликий покроковий приклад для депозиту в 5 000 USD.

Крок 1. Вважаємо ризик у пунктах на графіку. Припустимо, що хочемо відкрити операцію по EURUSD на D1 і поставити стоп-лосс за локальну вершину. Використовуємо інструмент перехрестя в MetaTrader 4, утримуємо ліву кнопку миші і проводимо лінію, як на зображенні нижче, щоб визначити відстань в пунктах.

Те ж саме можна зробити і без перехрестя — якщо з рівня стоп-лосс відняти поточну ціну, але це вже не так зручно.

Крок 2. Проводимо підрахунки. Якщо відкрити 1 лот, то ризик буде 1 × 1513 = $ 1513. Оскільки у нас тільки $ 5 000, і ми хочемо ризикнути не більше 2% ($ 100), то нам потрібно 100 поділити на 1513, і ми отримаємо приблизно 0,06, це і буде наш розмір лота.

Крок 3. Відкриваємо угоду і перевіряємо шляхом наведення курсору на лінію стоп-лосс.

У підсумку, у нас вийшов ризик в $ 90. Якщо збільшити лот до 0,07, то вже буде близько $ 105.

Я при торгівлі зазвичай роблю трохи по-іншому:

  • відкриваю угоду на мінімальний лот 0,01;
  • пересувається стоп на потрібне мені місце і дивлюся скільки буде збиток (за вищевказаною наприклад $ 15);
  • тепер прикидаю, скільки таких угод по 0,01 ще можна відкрити, щоб укластися в ризик-менеджмент (100/15 = 6,6, тобто ще 5-6 угод або 0,05-0,06 лота);
  • відкриваю ще другу операцію на 0,05 і отримую те ж саме, що в прикладі вище.

Висновок

Кредитне плече являє собою відношення позикових коштів, взятих у брокера, і ваших власних. Як правило, Форекс-контори встановлюють величезну плече (1:500, 1:1000). Багатьох це вводить в ступор, і вони думають, що їх так обманюють, але це в корені невірно. Ви завжди можете відрегулювати розмір угоди, як наслідок, і плеча на свій розсуд. Ключова складність полягає в підрахунку потрібного лота, вище я показав вам, як це зробити швидко і легко. Як підібрати оптимальний ризик на угоду для вашої торговельної системи читайте у статті.

Автор: Олексій Шляпніков.

Критика, подяку і питання в коментарях вітаються!:))

FX я торгую через цього брокера.

Читай також: