Що таке кредитне плече? Проста відповідь

Вітаю, друзі! Сьогоднішній пост буде корисний початківцям трейдерам. Що таке кредитне плече? Чи Правда, що за допомогою нього можна заробити більше? Чи Правда, що при використанні кредитного плеча підвищується ризик втратити всі гроші? Всі ці питання та інші важливі нюанси розберу нижче. Поки ви не встигли зануритися з головою в цю статтю, нагадаю, що інші терміни ринку форекс завжди можете знайти за посиланням. А тепер поїхали!

Кредитне плече – це позикові кошти, які виділяє брокера для торгівлі. Плече може бути різним, наприклад, 1:4 або 1:100. Що означає кредитне плече 1:100? Те, що брокер віртуально виділяє кошти в 100 разів перевищують ваші. Тобто ви зможете відкривати угоди збільшеним в 100 разів об'ємом.

Яке кредитне плече надають брокери?

Якщо брати більшість дилінгових центрів, то для невеликих депозитів кредитне плече дуже велике, наприклад, 1:100, 1:500, зустрічав навіть 1:5000! При збільшенні депозиту, плече зменшується. Для великих грошей вже не знайти 1:100, в основному важіль не перевищує 1:20. (одна з причин, чому маленькими грошима керувати легше)

Наприклад, самий великий і розвинений форекс брокер в Росії компанія Альпарі надає кредитне плече до 1:1000. Маючи на рахунку всього 10$, можна відкрити операцію максимальним об'ємом на 10 000$.

Як плече впливає на результати?

Давайте розглянемо 4 приклад, з використанням плеча і без нього. Буду купувати акції, хоча все справедливо і для ринку форекс і для ф'ючерсів.

Приклад 1. Без кредитного плеча. Ви відкрили брокерський рахунок, поповнили на 1000$ (яким має бути депозит для початківців і на що можна розраховувати з вашими грошима, розповідав тут). Вирішили купити акції «Х», ціна яких 100$. Легко порахувати, що на всі гроші, ви зможете придбати 10 акцій. 10 (акцій)*100 ($, ціна за штуку)=1000$ (величина вашого рахунку). Більше 10 акцій купити не зможете, бо не вистачить коштів. Що ж робити, якщо ви впевнені в угоді, в тому, що вона принесе прибуток? Як заробити більше?

Приклад 2. Кредитне плече. У вас на рахунку все ті ж 1000$. Але є важіль 1:100. Значить, ви автоматично можете відкривати угоду великим об'ємом в 100 разів. Якщо в першому прикладі ви змогли купити тільки 10 акцій, то зараз можете придбати у 100 разів більше, тобто 1000 акцій! Відповідно, зможете заробити в 100 разів більше.

Важливо розуміти, що велике кредитне плече не тільки збільшує прибуток, використовуючи його, можна швидко втратити всі гроші.

Приклад 3. Без кредитного плеча. Припустимо, що у вас куплено 10 акцій за ціною 100$ за штуку. Якщо ціна знизиться до 99$ за штуку, то ви втратите 1$ на кожній акції, тобто всього 10$. Рахунок зменшитися з 1000$ до 990$.

Приклад 4. Кредитне плече 1:100. Ви змогли купити 1000 акцій за ціною 100$ за штуку. Ціна падає до 99$, ви втрачаєте 1$ на кожній акції. Але так як у вас 1000 акцій, а не 10 (як у попередньому прикладі), ви втратите весь ваш рахунок, 1000$. Давайте порахуємо: 1$ (втрата на кожній акції)*1000 (кількість куплених акцій)=1000$. Ось так при використанні кредитного плеча, при зміні ціни всього на 1$, можна втратити весь депозит.

Як цього уникнути?

Як контролювати вплив кредитного плеча на рівень ризику?

У 4 прикладі ми втратили весь депозит при зміні ціни всього на 1$. Це дуже великий ризик, так торгувати просто нерозумно! Як же знизити ризик? Як не втратити всі гроші? Є 2 класних способу, причому дуже простих.

1 спосіб. Не відкривати угоду максимальним обсягом, тобто не торгувати на всі гроші. Навіть якщо у вас є велике кредитне плече, це не означає, що його потрібно використовувати на всі 100%. Потрібно використовувати його з розумом. Головне – розробити ТЗ і беззаперечно слідувати їй, впевнений, що ні одна прибуткова торгова стратегія не передбачає торгівлі на все, що є.

2 спосіб. Виставляти стоп лосс. Давайте ще раз повернемося до 4 приклад: коли ціна досягла рівня в 99$ за акцію, то ми втратили 1000$, тобто весь депозит. Наприклад, якщо б стоп лосс стояв на 99.50$, то угода закрилася б за цією ціною, і ми втратили б всього 500$. А інші 500$ залишилися б для подальшої торгівлі. Таким чином, установка стоп лосс на заздалегідь визначений рівень може зберегти гроші і знизити ризик. Більш детально тему захисту від втрат розбирав у статті, використовуючи описані принципи, можна гарантовано захистити себе від втрат капіталу або обмежити їх на заздалегідь встановленому рівні.

Взагалі є незамінна річ для початківців трейдерів, це словник, у якому описані всі основні поняття. Що таке кредитне плече, що таке спред і своп, що таке арбітраж, що таке маржа і т. д. Раджу вивчити і завжди мати під рукою, щоб швиденько подивитися, коли буде потрібно. А те, що потрібно – не сумніваюся. Закинув цей словник на Яндекс.Диск, дивіться і скачивайте за наступним посиланням:

Кредитне плече і заставу (маржа).

Для відкриття й підтримки позиції на торговому рахунку резервується заставу (ще називають маржею) — кошти, які тимчасово блокуються, вони служать своєрідною страховкою на випадок збиткової угоди (деякі їх так бояться).

Розмір застави залежить від обраного кредитного плеча, чим більше плече, тим менший заставу буде потрібно для відкриття операції. Давайте розглянемо 3 приклад з різним кредитним плечем і простежимо за зміною маржі.

Приклад 1. Наш депозит 1000$. Кредитне плече 1:500. Припустимо, що ми самозабутньо віримо в зростання євро проти американського долара, тому вирішили купити 0.01 лота EUR/USD за 1.3411 (стандартний лот дорівнює 100 000 базової валюти, а 0.01 лота — 1 000). Тобто ми хочемо купити 1000 євро проти долара. Як у цьому випадку розрахувати заставу? Все просто: за один євро дають 1.3411 долара, значить, 1000 євро коштує 1341.1 долар. Якщо б ми торгували без кредитного плеча, для покупки 1000 євро, нам знадобилося б 1341.1 долар. Але при плечі 1:500, цю суму зменшуємо у п'ятсот разів: 1341.1/500 = 2.68. Це наш заставу, для відкриття позиції на рахунку буде заморожено 2.68$.

Приклад 2. Депозит 1000$. Кредитне плече 1:100. Не дивлячись ні на що, ми продовжуємо самозабутньо вірити в зростання євро проти американського долара. При таких умовах, для покупки 1000 євро проти долара за ціною 1.3411, нам потрібно заставу = 1341.1/100 = 13.41$.

Приклад 3. Депозит 1000$. Кредитне плече 1:1. Для покупки 1000 євро нам потрібно 1341.1 долар. Як би самозабутньо ми не вірили в зростання євро проти американського долара, але в цьому випадку наш депозит не дозволить відкрити позицію такого обсягу. :-)

Щоб не робити розрахунки перед відкриттям кожної угоди, можна скористатися калькулятором трейдера, наприклад, цим.

Короткий висновок. Кредитне плече – віртуальні позикові кошти, які автоматично виділяє брокер для збільшення обертів торгівлі. Кредитне плече дає можливість відкривати угоди великим обсягом, маючи на рахунку менші гроші. При грамотному використанні підвищується прибуток від операцій. Але потрібно не забувати контролювати ризики, інакше втрата депозиту не змусить себе чекати, і вам доведеться слідувати цій інструкції!

На цьому все, шановні спекулянти! Пора закінчувати. Запрошую підписатися на оновлення блогу поштою у формі нижче, так ви будете першими дізнаватися про нові статтях. Або добавляйтесь в соціальних мережах, де я анонсирую пости. Бажаю ефективного навчання, поки!

P. S. Ще одне корисне відео про кредитному плечі, розібрано до дрібниць!

Автор: Іван Мочалов.

Критика, подяку і питання в коментарях вітаються!:))

FX я торгую через цього брокера.

Читай також: