Інвестиції в Биткоин і кріптовалюти. Покрокове керівництво

Криптовалюта — у кого-то вже зводить зуби від цього слова, а хтось навіть не чув його.

І тим і іншим думаю буде цікаво, то про що я розповім в цій статті.

Влітку 2017 року я вирішив приєднатися до криптовалютной лихоманці.

Коли ділився своїми результатами в нашому скайп-чаті і телеграм-чаті, то отримав запитання «як, що, де, коли» — назріла потреба висвітлити це питання.

Чим поділюся у статті:

  • Що таке биткоин і криптовалюта, а що таке альткоины
  • Три кроки, що б почати інвестиції в кріптовалюти
  • Гаманці-сховища для криптовалют
  • Де купувати биткоин, ефір та інші кріптовалюти
  • Криптовалютные біржі
  • Як підбирати кріптовалюти в портфель
  • Трейдинг і спекуляції
  • Коли міхур лопне

Ну, а що б розбудити апетит пізнання ось вам скріншот — загальний приріст мого крипто-портфеля на момент написання статті (волатильність така, що в день може бути + або — тисяча доларів). Це результат за 4-е місяця інвестицій (купив і тримав), НЕ трейдингу!

А тепер всі по порядку, поїхали:

Що таке биткоин і криптовалюта, а що таке альткоины

9 років тому з'явився биткоин. Биткоин як технологія був прорив у сфері криптографії та децентралізації. Технологія дала життя биткоину як валюті незалежною ні від одного центрального банку країни.

На початковому етапі биткоин підтримували тільки ентузіасти антиглобалісти, буду чесний я тоді не повірив у майбутнє биткоина тому що децентралізація це чергова утопія.

Але ідея створювати свої гроші не рахуючись з державою сподобалася багатьом і в биткоин почали приходити реальні гроші. А далі почали з'являтися команди, люди, програмісти, які взявши за основу технології биткоина почали створювати інші кріптовалюти.

Биткоин це перша криптовалюта, крипто тому, що в її основі лежить потужний алгоритм криптографії (захисту) який вважається неможливим підробити.

Що таке альткоины? Ті самі нові кріптовалюти які прийшли за биткоином, альт - слово альтернативні.

Я не буду тут вдаватися в утопічні міркування від децентралізації про реальну користь биткоина та інших криптовалют, як трейдери ми повинні розуміти, що останні роки ринок криптовалют найдинамічніший на планеті і НЕ заробити на ньому просто нерозумно.

Головне, запам'ятаємо поняття:

Биткоин — це перша криптовалюта заснована на блокчейне

Кріптовалюти — загальна назва для віртуальних грошових одиниць які використовують технологію блокчейн

Блокчейн — це метод шифрування і зберігання даних

Альткоины — це все кріптовалюти з'явилися після биткоина.

Якщо відкинути ідейні речі, то кріптовалюти для трейдера сьогодні як ті ж валютні пари, акції, CFD і інші деривативи.

Якщо тема криптовалют отримає підтримку серед моїх читачів, то я буду робити огляди конкретних криптовалют в яких ми розглянемо яка реальна користь стоїть у них за спиною і які шанси у такий монети пережити стадію бурхливого росту ринку і збережеться на сформованому ринку.

3 кроки, щоб почати працювати з криптовалютами

Тут коротко опишу три кроки, що б почати роботу з криптовалютами, а далі ми розглянемо кожен більш детально.

  1. Відкрити гаманець для зберігання і передачі криптовалют
  2. Поповнити гаманець через обмін фіатних (долар, рубль, гривня тощо) грошей
  3. Зберігати в надії на зростання або торгувати на зростанні і падінні.

Гаманці-сховища для криптовалют

Гаманці поділяються на два основних види: хмарне(гаряче) сховище і холодне сховище.

Існує також проміжний варіант. Проміжні гаманці, типу JAXX, не зберігають весь блокчейн на вашому комп'ютері (а для битккойна це вже 200 Гб), а динамічно підкачують його з указаних місць.

Хмарне сховище це нам звичний спосіб роботи з Електронними Платіжними Системами — ЕРС у більшості з нас є гаманці Webmoney, Qiwi, Perfect Money насправді ті ж платіжні системи Visa і MasterCard це віртуальні гаманці.

Серед хмарних гаманців поділяють одновалютні і мультивалютні. Якщо криптовалюта (для простоти монета) не ТОП-5 по популярності, то часто ви її можете зберігати лише в двох місцях в гаманці від розробників цієї монети, або на біржі, де торгується ця монета.

Наприклад улюблена криптовалюта даркнета Monero має свій віртуальний гаманець за адресою https://mymonero.com

Мультивалютні гаманці підтримують відразу кілька монет в основному тих, які отримали найбільше поширення серед користувачів.

Так мій улюблений та один з перших віртуальних гаманців це www.blockchain.com колись це був гаманець тільки для зберігання биткоинов, а на сьогодні він підтримує Ефір і Биткоин Кеш.

Напевно, другий по популярності в основному за рахунок того, що він підтримує легальну роботу для громадян США гаманець www.coinbase.com деякі помилково називає його біржею, але насправді це гаманець з можливістю внутрішнього обміну підтримуваних монет, на сьогодні їх всього 4-е — це Биткоин, Биткоин Кеш, Ефір і Лайт Коін.

Всього ж криптовалют більше 1000. Найактуальніші дані можна побачити на сайті https://coinmarketcap.com/ раджу внести його в закладки так як він нам знадобиться ще багато разів.

Другий вид гаманців це гаманці холодного зберігання, по суті це пристрої за типом USB флешки з усякими плюшками у вигляді захисних ключів і т. д. імітують сейф.

Що б вкрасти у вас кріптовалюти з віртуального гаманця шахраям знадобиться дізнатися логін і пароль (обов'язково виставляйте в гаманці і на біржі двофакторну авторизацію 2FA, в іншому випадку, ви можете втратити всіх своїх грошей.), а що б вкрасти монети з холодного сховища потрібно буде забрати у вас фізичний носій і дізнатися коди доступу до нього.

Резонне питання: який гаманець краще використовувати?

Відповідаю: Для повсякденних операцій звичайно зручніше віртуальний гаманець де будуть зберігається незначні суми.

Якщо ж ви заможна людина, і суми в кріптовалюти у вас еквіваленти десятками, сотнями, а то і мільйонам доларів, то однозначно потрібно використовувати холодну сховище яке сховати в банківській комірці (відомі випадки коли людей викрадали з холодними сховищами і катували для отримання кодів доступу) так що не варто носити його на брелоку!

Де купувати биткоин, ефір та інші кріптовалюти

Отже, ми визначилися, де будемо зберігати наші скарби, пора вирішити як перевести доларові заощадження в криптовалюту.

Тут є три основних способи:

  1. Обмінні пункти
  2. Криптовалютные біржі
  3. Придбання «з рук»

Є ще 4-й варіант — це працювати або продавати товар відразу за криптовалюту, але це тема для окремої статті.

Тепер трохи детальніше.

Найпростіший нехай це звичайно обмінні пункти. Заходимо на найбільший сайт моніторинг обмінників, вибираємо необхідну криптовалюту, вибираємо самий «смачний» курс обміну, перевіряємо відгуки та ліміти конкретного обмінника і міняємо наші фіатні гроші.

Тут варто звернути увагу, що обмінники підтримують тільки найпопулярніші кріптовалюти в основному 3-5 штук і достатні ліміти зазвичай є ТОП-5 монет, на сьогодні це Биткоин, Ефір, Лайт Коін і Рипл.

Тобто, скажімо так обмінники це перший вхід для роботи з криптовалютами, далі нам знадобляться різні біржи які підтримують сотні і тисячі інших монет.

Про біржах трохи нижче, а зараз про придбання «з рук»

Відразу скажу, що йти з грошима на зустріч у кафе для обміну ваших доларів на биткоины це вірний спосіб одержати струс мозку і позбудеться грошей.

Кажучи «з рук» я маю на увазі спеціалізований сайт https://localbitcoins.net/ (у сайту є дзеркало https://localbitcoins.com/) це один і той же сайт і якщо нічого не змінилося, то ваш обліковий записати буде працювати на обох сайтах.

Цей сайт дає можливість знайти продавця або покупця на биткоин минаючи комісії обмінних пунктів і бірж.

Тут є рейтинги продавців і покупців, різні способи оплати та інші плюшки.

Але ви повинні розуміти, що сайт ніяк не страхує вас від шахраїв і не гарантує, що після того як ви переведете, наприклад, гроші зі своєї карти Ощадбанку людині він у відповідь надішле вам биткоины.

Звичайно відгуки та рейтинг дають якусь надію, так що постарайтеся врівноважити свою жадібність спробу заощадить і ймовірність нарватися на шахраїв.

Криптовалютные біржі

Далеко не всі біржі на яких торгується потрібна вам криптовалюта підтримують введення фіатних грошей тому обійтися без обмінників не вийде.

Основні вхідні активи визначаються можливостями вашого віртуального гаманця, в залежності від курсу вигідно входити через Биткоин, Ефір або Биткоин Кеш.

Другий шлях отримання криптовалют це купити їх на криптовалютных біржах, бірж безліч у всіх різні умови, різні можливості, не всі підтримують введення фіатних грошей, багато вимагають верифікацію особистості та адреси, але не всі.

Безліч бірж це піраміди які просто акумулюють кошти, а після як би банкрутують = «скам» і це не дивно — такий швидкозростаючий ринок завжди приваблює шахраїв, а в умовах неоднорідності інформації люди трапляються досить часто.

На сьогодні для себе виділив кілька бірж які більш або менш відповідають моїм поняттям про безпеку поповнення там рахунків, так само важливо, що б дані біржі підтримували велика кількість монет і напрямків обміну та торгівлі.

Мій топ 5 бірж виглядає так:

  1. Poloniex.com — з плюсів великий вибір монет, одна з перших бірж, юрисдикція США, з мінусів можна завести фіат, не підтримує російську мову
  2. Liqui.io (закрилася) — з плюсів величезний вибір монет, не потрібна верифікація, з мінусів викликає менше довіри, ніж poloniex, не підтримує російську мову
  3. Kuna.io — з плюсів можливість заводити гривні з карток банку, підтримує російську мову, з мінусів малий асортимент монет, не завжди вигідний курс (іноді обмінник вигідніше)
  4. Yobit.net — з плюсів великий вибір монет, введення рублів через QIWI, російська мова, мінуси це верифікація та ліміти
  5. Exmo.com— мабуть найкраща з російськомовних бірж, підтримує безліч монет, можливість введення і фіатних грошей в тому числі карбованців та гривень, не обов'язково верифікація, але якщо пройти то можна працювати через карти Visa і MasterCard, але навіть якщо не проходити, то можна поповнити з карт через Payeer.

Як підбирати кріптовалюти в портфель

Тут я зупинюся на підборі монет з метою інвестицій, а не короткострокових спекуляцій всередині дня або тижня.

Для інвестицій підійде стара як світ стратегія портфеля з блакитних фішок. Блакитні фішки так називають акції компаній на фондовому ринку, які входять в який-небудь індекс.

Наприклад, індекс S&P500 або NASDAQ.

Для криптовалютного ринку таких професійних індексів немає, але ми можемо складати його самі використовуючи згаданий мною раніше сайт https://coinmarketcap.com/

Якщо ви не досвідчений інвестор, то для початку просто купуйте у рівних частках ТОП-10 криптовалют по капіталізації.

Що б дізнатися на якій біржі можна купити конкретну монету, то потрібно просто на сайті coinmarketcap.com натиснути на назву цієї монети і відкрилася сторінки перейти на вкладку Markets ось приклад https://coinmarketcap.com/currencies/bitcoin/#markets тут ви побачите список бірж на яких продається монета відсортованих за обсягами торгів.

Раз або два рази на місяць перевіряйте, як змінився склад ТОП-10 і продавайте вибулих, а замість них купуйте увійшли в ТОП-10.

ТОП-10 це умовно, в залежності від ваших початкових інвестицій це може бути і ТОП-20 і ТОП-50 — тут така закономірність: чим більше ТОП тим більш ймовірна велика прибуток і диверсифікація, але при цьому розмазувати по 1 долару сенсу немає.

Так само ви повинні розуміти, що волатильність криптовалют настільки висока, що в якийсь момент ваш портфель може просісти на 50 і навіть 70 відсотків.

Тут потрібно розуміти, що ви інвестор, а не трейдер, а значить Стоп-ауту не буде, а в середньо-строковій перспективі все одно буде плюс.

Наприклад, я почав скуповувати монети в авгусе 2017 (так знаю, що пізно) і до середини грудня мій приріст був 232 %, а до нового року пішов обвал і в моменті прибутковість опускалася до 130%, але я інвестую, почекав коли паніка схлине і ось до 4 січня у мене вже 403% — з 1940 доларів я отримав майже 10000 доларів.

Витримка головна запорука успіху інвестора.

Трейдинг і спекуляції

Якщо ж ви хочете робити з 200-300-500 відсотків на місяць, а не за 4-е місяця, то ваш шлях це трейдинг і спекуляції всередині дня.

Тут бачу три основні стратегії:

Технічний і графічний аналіз японських свічок + рівні!

Наприклад рівні Фібоначчі, поки ринок молодий ці інструменти відпрацьовують просто відмінно. Не всі біржі підтримують зручну роботу з графіками тому рекомендую використовувати сервіс https://ru.tradingview.com де ви побачите курс биткоина і будь-яких інших криптовалют і навіть можна вибирати яка біржа буде джерелом даних.

Але все ж зручніше ніж платформа МетаТрейдер 4 поки нічого не придумали — очевидні плюси це найрозвинутіша платформа для маржинальної торгівлі з величезними можливостями для технічного аналізу та автоматизації торгових систем. Мінус один, ви торгуєте похідним інструментом і не володієте фактично биткоином.

Так само плюсом трейдингу з МетаТрейдер 4 це широкий вибір серед брокерів, що дає нам можливість уникнути лаві криптовалютных бірж, зручні і налагоджені процеси введення і виведення засобів на зрозумілі вам платіжні засоби без величезних комісійних які беруть обмінники.

Для зручності зробив вам порівняльну таблицю основних і перевірених часом форекс брокерів які дають працювати з биткоином та іншими криптовалютами,

До речі для брокерів Weltrade і RoboForex ви можете отримати безкоштовно радник «Манхеттен ПРО які деякі учасники нашого SKYPE-чату успішно застосовують для торгівлі биткоином.

Стратегія Памп енд Дамп (Pump&Dump)

Знайти Телеграм-канали, форуми, скайп чати, об'єднання трейдерів які використовують стратегію Памп енд Дамп (Pump&Dump).

Суть її проста і злизана з реальної історії Вовка з Уолл-Стріт.

Велика кількість трейдерів за змовою починають скуповувати певну монету на певній біржі, монета зазвичай береться з малою капіталізацією і на її курс легко вплинути навіть коли 1000 чоловік купить на 1000 доларів.

Коли починається таке різке зростання монети звичайні люди (хто не в темі) теж хочуть отримати прибуток в рості і починають купувати надаючи ще більше зростання. Коли простий люд, попер то організатори Pump&Dump повідомляють в чат, що пора продавати, таким чином хто в темі залишаються в плюсах, а ті хто стрибав в вагон купили на хаях.

Ризикова тема так як шахраїв створюють такі групи маса і наживаються лише вони, а не учасники.

Арбітраж

Так як ринок криптовалют децентралізований і немає єдиних котирувань, то тут процвітає стратегія арбітражу.

Суть її проста, на одній біржі биткоин коштує 10000 доларів, а на іншій 10500 очевидно ж, що купуємо на першій, переводимо на другу і там продаємо. Буквально на початку грудня на деяких африканських крипто біржах биткоин доходив до 21000 доларів за штуку в той час як на вищеописаних біржах биток можна було купити за 9000.

Підходить сміливим і ризикованим хлопцям, так як біржі починають боротьбу з арбітражем.

Коли міхур лопне

Як сталося з бульбашкою доткомів у 2000-х роках так і з іпотечним пузерем 2007-го року, коли-то лопне і криптовалютный міхур.

Коли це станеться вартість криптовалют впаде на 70-90% а деякі взагалі до 0 і перестануть існувати.

Чи означає це кінець криптовалют? Звичайно ж ні.

Просто це буде знак, що ринок перейшов із фази швидкого зростання (хайпи) у зрілу фазу.

Як після краху доткомів залишилися компанії мастодонти типу Google і Amazon (насправді тисячі хороших компаній вижили) вони не тільки відновили свою ринкову вартість, але і виросли в рази, так і буде з криптовалютами.

Які це будуть кріптовалюти і коли це станеться ніхто не знає, але є кілька ознак-провісників за якими варто стежити і за певних ознаках фіксувати прибуток і виходити в фіатні гроші.

Що це за ознаки-провісники? Я бачу три таких:

Новинні заголовки

Так-так, навіть не сам текст новости, все одно журналісти там все перебрешуть, але ось заголовки пишуть так, що б залучити максимально увагу читача.

Читайте заголовок не з боку «про новина», а між рядків, намагайтеся зрозуміти куди хочуть «загнати стадо». Не потрібно реагувати на окрему новину, тут потрібен охоплення, тобто відразу десятки профільних видань запускають один і той же посил.

Тільки прошу вас не підписуйтесь на десятки сайтів і новинних каналів, вони просто з'їдять ваш час.

Спеціально для цього я запустив ОДИН сайт з ОДНИМ телеграм-каналом куди стікаються новини з десятків місць і дають вам повну картину при побіжному погляді на заголовки — достатньо раз на день заходити в цей телеграм-канал і 5 хвилин приділити на перегляд заголовків. Ось посилання https://t.me/cryptobiru

Шосте почуття

Слухайте ваше оточення, якщо всі ваші друзі інвестували в криптовалюту, якщо їхні дружини, діти, бабусі і дідусі інвестували в криптовалюту. Якщо навіть троюрідна сестра вашої мачухи працює посудомийкою на базі відпочинку «подадлером» купила биткоин це означає тільки одне — пора виходити в фіат.

Деякі думають, що ця пора вже прийшла. Я не згоден. Постійно спілкуюся з людьми у кого є гроші і навіть великі гроші так от вони ще не зайшли. Є ще маса доларових мільйонерів які думають. А значить потенціал росту великий!

Розумні гроші

Коли на ринок прийдуть ВЕЛИЧЕЗНІ професійні хедж-фонди і фонди взаємного інвестування. Так звані розумні гроші.

Вони давно пасуться на фондових ринку і ринку форекс, це вони розводять нас, приватних трейдерів, обманними рухами і збором наших стоплосов.

Так от перші провісники входу таких фондів вже є — нещодавно CME відкрила можливість торгувати ф'ючерсами на биткоин, не за горами відкриття ETF фондів на криптовалюту.

Через ці інструменти фонди залучать трильйони доларів на ринок і ось тут вони захочуть зайти на низах. З такими ресурсами та регульований ринок вони легко обвалять ринок.

Слідкуйте за обсягами ф'ючерсів на Биткоин, за тим коли інші біржі введуть деривативи на кріптовалюти, коли фонди ETF наберуть популярність це вірний знак виходить в кеш і чекати обвалу, що б разом з розумними грошима зайти на низах.

Замість висновку

Колеги, стаття вийшла об'ємна, хоча я досить поверхнево розглянув кожне з питань.

Але якщо ви тільки шукайте вектор входу в криптовалютный ринок більш ніж достатньо цієї інформації, не перевантажуйте мозок. Не намагайтеся все відразу робити «правильно» почніть з того, що я описав і далі буде легше.

Я не претендую на істину в останній інстанції, а лише висловлюю своє ІМХО (моя скромна думка).

Якщо вам інтересу тема, ви хочете дізнатися якісь нюанси, поділиться своїм баченням, додати інформацію яку я змарнував, то не тримайте в собі: пишіть у коментарях.

Читай також: