Аналіз ПАММ рахунки Lucky Pound GBPUSD-EURUSD Trading

У продовження серії наших оглядів ПАММ-рахунків сьогодні розглянемо рахунок під управлінням трейдера з ніком Lucky Pound. Пропонований огляд (як і інші наші огляди) не є рекламою даного ПАММа або управителя. Оціночні судження, викладені тут, є особистою думкою автора, який не закликає вкладати гроші в цей рахунок, як і не закликає обходити його власника десятою дорогою. Автор сміє сподіватися, що аналіз інформації, зібраної в загальнодоступних джерелах, виявиться корисним з точки зору формування інвестором власного підходу до оцінки ПАММ-рахунків.

Меню швидкого доступу.

1. Інформація про ПАММ рахунку Lucky Pound
2. Стратегія торгівлі керуючого
3. Аналіз результатів торгівлі
4. Інвестиції
5. Умови інвестування
6. Психологічна адекватність керуючого
7. Інші ПАММ рахунки управителя
8. Підсумки

Інформація про ПАММ рахунку Lucky Pound.

ПАММ-майданчик: Альпарі
Моніторинг ПАММ рахунки Lucky Pound GBPUSD-EURUSD Trading: посилання
Гілка рахунку на форумі: посилання
Моніторинг рахунку на Myfxbook: посилання

Торгова стратегія зі слів керуючого.

Для початку розглянемо, як сам керуючий Lucky Pound (нік на форумі Warlock279) позиціонує свою торгівлю на цьому рахунку. Власну назву рахунку «GBPUSD-EURUSD Trading», тобто, очевидно, що угоди відкриваються за відповідними парам. На початку функціонування рахунку власник використовував тільки одну пару — GBPUSD, дещо пізніше торгова стратегія зазнала певні зміни, внаслідок чого додалася ще одна пара – EURUSD. Це підтверджують слова самого керуючого на форумі Альпарі.

Рішення: Як інвестувати в ПАММ-рахунки навіть чайнику?

Щодо використовуваної стратегії відомо небагато: угоди відкриваються автоматично в рамках стратегії, алгоритми якої визначають роботу механічної торгової системи. Керуючий не втручається в хід угод, ручне коректування не використовується. Тепер наведемо опис роботи торгової стратегії, яку надав сам трейдер на форумі:

Натисніть, щоб збільшити.

«Система скоріше флетовая (але бувають і трендові угоди), більшість угод відкривається «на відскік» від рівнів».

Натисніть, щоб збільшити.

Про себе трейдер розповідає небагато, втім, потенційних інвесторів на форумі дана інформація не особливо цікавить.

Натисніть, щоб збільшити.

Тепер звернемо увагу на декларацію в рамках профілю рахунку на сайті брокера Альпарі. Максимальна просадка, яку трейдер вважає гранично допустимої, становить 43%. При цьому на форумі керуючий стверджує, що межа, після якого розглядається питання про припинення торгових операцій на цьому рахунку – 50%. Втрата половини депозиту – це досить серйозна втрата для будь-якого інвестора, втім, власник сам відносить свій рахунок до категорії «високоризикових». Причому, згадуючи альтернативне позначення подібних рахунків («високоприбутковий»), трейдер підкреслює, що встановлена планка ризику визначає підвищену прибутковість. За шкалою ПАММ-майданчики Альпарі рівень агресивності торгівлі становить 4 бала (з п'яти можливих), втім, цей рівень присвоєно переважній більшості Памм з рейтингу Альпарі.

Максимальний денний збиток (згідно декларації) може скласти 19%, що, в принципі, відповідає загальноприйнятим уявленням про «високоризиковому» рахунку. Вказано також межа використання кредитного плеча – 84%, тобто допустиме навантаження на депозит може бути досить високою. До честі керуючого потрібно відзначити, що граничні значення ризику, зазначені в декларації, не перевищуються на всьому протязі існування даного ПАММа. Також можна додати, що відсутність «корисних» доповнень (трейдер виключає використання Мартінгейла, пірамідінга, тощо), значно знижує ризик досягнення показників, зазначених у декларації.

Щодо передбачуваної прибутковості керуючий взагалі нічого і ніде не заявляв, що трохи дивно. Адже якщо рахунок позиціонується як високоризиковий (але високоприбутковий) і вказуються параметри ризиків, то чому хоча б приблизно не зазначені наміри трейдера щодо прибутковості? Втім, в цьому випадку інвестори не повинні звинувачувати керуючого в порушенні будь-яких обіцянок...

Тепер подивимося, що реально було досягнуто за 1 рік і 5 місяців (саме стільки проіснував рахунок до теперішнього моменту), і як велася торгівля в різні періоди життя ПАММа.

Аналіз результатів торгівлі.

1. Почнемо, мабуть, з самого цікавого – розглянемо прибутковість рахунку. Дивимося графік:

На сьогоднішній день прибутковість рахунку становить близько 713%, що досить чимало, враховуючи той факт, що на рахунку всього півтора року. Виходить приблизно 500% в рік – про такому показнику може мріяти будь-який власник. Втім, прибутковість зростала аж ніяк не рівномірно, судячи з графіку, основна частка зростання припадає як раз на 5 місяців 2015 року. Можна припустити, що керуючий, відкриваючи ПАММ, сам не цілком виразно уявляв собі, як будуть розвиватися події (що, в деякій мірі, підтверджує відсутність припущень щодо прибутковості).

Одразу після відкриття рахунку (21.04.2014) виникли складнощі, з квітня по кінець червня 2014 року прибутковість, переважно, перебувала в мінусовій зоні. Відповідно, активність на форумі в цей період була мінімальною – говорити, дійсно, було поки не про що. З настанням осені 2014 прибутковість рахунку плавно зростала аж до кінця року, потім мали місце тривалі канікули з 19 грудня по 8 січня (не було проведено жодної операції). Період з початку 2015 року до травня був досить неоднозначним, мали місце кілька великих «ям» на графіку, і після кожного з цих падінь рахунок потім довго не міг відновитися. Проте в цілому прибутковість рахунку демонструє хороший стабільний ріст, якщо розглядати цей ПАММ з погляду довгострокового інвестора.

2. Зараз, мабуть, саме час розглянути співвідношення прибутковості рахунки до навантаження на депозит, яке ілюструє наступний графік:

Приємно бачити, як рівень ризику знижується по мірі зростання прибутковості, це частково підтверджує відсутність Мартінгейла та інших сумнівних ММ-схем. Примітно, що найбільшому ризику депозит піддавався тоді, коли прибутковість перебувала в мінусовій зоні (на початку роботи рахунки) і в момент виходу в плюс. Саме в цей період досягнуто рекорд використання кредитного плеча (83%), після чого цей рекорд більше не повторювався (чергові показники навантаження були дуже далекі від даної відмітки). Власне, з квітня по вересень 2014 року сторонні інвестиції відсутні, керуючий працював тільки з власним капіталом, тому міг собі дозволити ризикувати.

Графік навантаження депозиту чітко демонструє, коли саме були внесені необхідні корективи в роботу торговельної системи. Після середини липня 2014 року ступінь агресивності торгівлі різко знизилася, показник завантаження депозиту всього кілька разів протягом наступного часу перевищував позначку 40%-50%. Показник максимального збитку (41%, 13.08.2014) мав місце при завантаженні депозиту на 26%, але удача посміхнулася трейдеру, і цей день (13 серпня) закрився в хорошому плюсі.

3. Характер угод. Угоди відкриваються автоматично за заявленим парах: GBPUSD і EURUSD, однак у моніторингу на Myfxbook також були відзначені угоди з парою AUDUSD. Мабуть, керуючий продовжує розвивати стратегію і потроху розширює набір інструментів, і це вельми непогано, якщо врахувати, що прибутковість рахунку продовжує зростати. Той же моніторинг показує, що сума угоди часто ділиться на дві позиції, дві угоди (по одній парі) відкриваються в один і той же час, ця особливість робить роботу механічної торгової системи більш гнучкою.

Час операції коливається в межах від декількох хвилин до доби, є угоди, які тривають всього 10-15 хвилин (таких мало), основна маса закривається через кілька годин після відкриття, так само відзначені позиції, які переступили добовий кордон (таких дуже мало). Кожна угода приносить в середньому від 0,1% до 2,5% прибутку або збитку (якщо говорити про угоди, відкритих в 2015 році). Таким чином, ризик виглядає цілком помірним, і навряд чи при такому положенні справ можна повторити рекорд максимального збитку протягом однієї торгової сесії (17.17%), який був досягнутий в середині 2014 року.

Графік нижче ілюструє хід угод — відкриття і закриття позицій. Зростання завантаження депозиту іноді відбувається «в декілька заходів». Це може свідчити як про те, що радник «додає» до вже відкритої позиції, так і про те, що паралельно відкривається ще одна операція. Деяка невизначеність картини, однак, не впливає на загальну прибутковість рахунку.

4. Декларація, заповнена у профілі рахунку, жодного разу не була порушена, це плюс. Однак значення, зазначені в ній, залишають трейдеру практично необмежену свободу дій. Тут передбачено все — і можливість осідання на 43%, і денний збиток у 19%, і навантаження на депозит у 84%. Читаючи таку декларацію, інвестор може переконатися в тому, що – так, перед ним дійсно високоризиковий ПАММ.

Втім, за останній рік реальні значення навіть близько не наближалися до показників, зазначених у декларації. Мало того, з часом (і з зростанням прибутковості) операції відрізняються меншим рівнем ризику. З одного боку, якщо дивитися на реальні показники (які були перераховані), рахунок виглядає цілком надійним. А якщо дивитися на декларацію, стає видно, наскільки високими можуть бути ризики. Мабуть, декларація менше турбує інвесторів, ніж реальні показники рахунку, однак, не можна виключати, що наступні коригування торгової системи можуть призвести до зворотного результату. У разі невдалих експериментів показники можуть стрімко наблизитися до декларованих значень, інвестори просто не встигнуть вивести свої гроші.

Інвестиції.

Тепер слід звернути увагу на обсяг і структуру інвестицій, які відображають ставлення до роботи керуючого з боку тих, хто вкладався в цей ПАММ. Іншими словами, постараємося з'ясувати, як інвестори проголосували рублем (а точніше, доларом) за керуючого Lucky Pound. На даний момент загальна сума інвестицій (включаючи капітал власника $3000) становить $124,46 тис. доларів, більшої суми на рахунку ще не було, оскільки час написання цього огляду довелося на черговий пік прибутковості. Безсумнівно, така сума свідчить про довіру інвесторів.

Початковий капітал, внесений самим керуючим при відкритті рахунку, становив $300, з моменту відкриття рахунку (квітень 2014) за липень 2014 сума практично не змінювалася. Дійсно, результати не дозволяли говорити про залучення інвестицій, в цей період прибутковість здебільшого перебувала в мінусовій зоні. Відчутний приплив інвестицій спостерігався в листопаді 2014, до цього часу прибутковість вже пару місяців плавно підвищувалася. Керуючий вніс додатковий капітал (до суми $3000), в результаті чого ПАММ опинився в рейтингу. З січня по травень 2015 року, в період, коли лінія прибутковості рухалася горизонтально (чергувалися підйоми падіннями), спостерігався відтік інвестиційних коштів. І з травня 2015 по сьогоднішній день зростаюча дохідність визначає поступовий приплив грошей.

Примітно, що даний рахунок періодично використовується короткостроковими інвесторами. На графіку інвестицій можна спостерігати характерні «піки», які говорять про те, що гроші (суми від $1 — $20 тис.) вносилися всього на кілька днів. Діаграма показує структуру інвестицій:

Особисті кошти керуючого становлять трохи менше 10%, дев'ять інвесторів вклали суми від $2,7 до $5,2 тис. доларів. Основна частка інвестицій (близько 63%) внесена вкладниками з відносно невеликими сумами.

Умови інвестування.

Оферти, представлені в профілі рахунку, відображають поточні переваги керуючого, проте, можливо, не повною мірою задовольняють потреби інвесторів. Так, для вкладників, які вносять суму від $10, винагорода управителя становить 40%, для тих, хто оперує сумами від $100 – вже 15%. Вельми цікаво, що пропозиції для потенційних інвесторів, які працюють з великими сумами, відсутні. Втім, умови останньої оферти самі по собі виключно привабливі поєднанням мінімального «вхідного порога» і мінімального відсотка винагороди.

Психологічна адекватність керуючого.

Аналізуючи спілкування керуючого в гілці на форумі Альпарі, можна помітити, що з боку трейдера відсутня активна реклама, а також будь-які обіцянки щодо прийдешніх досягнень його рахунку. На поставлені питання відповідає чітко, ввічливо і вчасно, немає тижневих перерв між питанням, заданим користувачем форуму, і відповіддю на це питання. Закриті угоди (незалежно від результату) коментує стримано, таким же чином озвучує досягнуті результати.

Мали місце кілька коментарів, де керуючий рекламував ПАММ одного зі своїх колег (VilliCornet). Це говорить про участь керуючого в «перехресних» рекламних акціях, а також про його впевненості в результативності власного рахунку. Таким чином, можна укласти, що трейдер Lucky Pound має чіткі цілі, зацікавлений в інвестиціях і вміє залучати вкладників. До цього варто додати, що керуючий має позитивний досвід роботи з великими сумами.

Інші ПАММ рахунки управителя.

Рахунок «GBPUSD-EURUSD Trading» не є єдиним ПАММом, з яким працює керуючий Lucky Pound. На Альпарі був виявлений ще один ПАММ-рахунок «Sphere (Lucky x2)», він живе всього трохи більше трьох місяців і поки не в рейтингу. На сьогоднішній день прибутковість рахунку становить 15,9%, крива прибутковості виглядає наступним чином:

Показник агресивності торгівлі становить 5 балів (з 5 можливих) за версією ПАММ-майданчики Альпарі. Незважаючи на настільки короткий термін існування рахунки, капітал становить $18,6 тис., при цьому кошти керуючого становлять $500. Відмінності від основного рахунку власник коментує наступним чином:

Натисніть, щоб збільшити.

За цим рахунком керуючий пропонує цілу лінійку оферт, що враховують інтереси інвесторів самого різного рівня (від $10 до $5000). Додатково було виявлено, що Lucky Pound веде ще ряд рахунків на ПАММ-майданчику Альпарі спільно з керуючим VilliCornet.

Рівень агресивності торгівлі на рахунку Sphere добре відображає графік використання кредитного плеча:

Крім того, оцінити роботу керуючого можна на рахунках, опублікованих в межах ресурсу Myfxbook, посилання.

Підсумки.

Отже, насамперед, слід зробити висновки щодо кваліфікації керуючого. За його словами, початок його роботи з активами форекс було покладено в 2008 році. Разом з тим, на момент публікації рахунку «GBPUSD-EURUSD Trading» трейдера Lucky Pound навряд чи можна назвати кваліфікованим керівником. Про це свідчать перші невдалі місяці роботи рахунки, невеликий розмір власного капіталу ($300), а також досить високі навантаження на депозит.

Крім того, потенційний інвестор не має можливості оцінити попередні рахунки Lucky Pound. Швидше за все, тому що це перший вдалий ПАММ-рахунок, рахунки з більш ранньою датою відкриття або видалені внаслідок досягнення провальних результатів, або просто відсутні. Таким чином, відповідний досвід отриманий керуючим «у робочому режимі» саме на цьому рахунку. Тим не менш, до моменту написання огляду на рахунку трейдера присутня чимала сума інвестицій. Це говорить про те, що протягом значного періоду робота велася досить успішно, а також цей факт свідчить про довіру інвесторів. Крім того, є ще ряд рахунків, які кажуть, що керуючий на даний момент домігся певних успіхів.

Інсайд: Як вибрати ПАММ-рахунок для інвестування?

В даному ПАММе приваблює наступне – з плином часу рахунок стає швидше прибутковим, ніж високоризиковим. Прибутковість планомірно підвищується, навантаження на депозит стає все менше, ступінь ризику кожної операції знижується. Крім того, на кожному відрізку графіка прибутковості спостерігається наступна картина: після «просідання» рівень прибутковості відновлюється.

З іншого боку, негативним фактором залишається залежність роботи ПАММа від результативності експериментів керуючого. Той факт, що досі експерименти закінчувалися поліпшенням результатів, не говорить про те, що так буде завжди. Схоже, що трейдер і сам це чудово усвідомлює, що побічно підтверджують показники декларації.

Автор: Ігор Олександрович Василенко.

Критика, подяку і питання в коментарях вітаються!:))

FX я торгую через цього брокера.

Читай також: